(AGENPARL) - Roma, 30 Marzo 2023

[lid] – L’Unione Europea rischia di “penalizzare” l’uso del contante fisico con le sue nuove leggi antiriciclaggio, ha avvertito un eurodeputato.

Il dottor Gunnar Beck, un rappresentante del partito Alternativa per la Germania (AfD), ha avvertito che l’UE sembra spingere per la “penalizzazione” dell’uso del contante fisico con le sue nuove leggi antiriciclaggio (AML).

I politici di Bruxelles hanno riflettuto a lungo su un limite legale massimo al valore delle transazioni in contanti all’interno dell’Unione, con i legislatori che descrivono in dettaglio i piani per vietare agli europei di spendere oltre 10.000 euro in aste fisiche come parte di una singola transazione.

Il Parlamento europeo, tuttavia, ha ora votato affinché tale limite proposto venga ridotto a un minimo di € 7.000 come parte degli sforzi per reprimere il riciclaggio di denaro e l’evasione fiscale all’interno del blocco, con i europarlamentare che votano anche per vietare le transazioni di criptovaluta pagare per le merci e servizi di valore superiore a 1.000 euro.

Molti all’interno del parlamento sembrano giustificare le decisioni come un passo importante nella riduzione della criminalità in Europa, anche se il dottor Beck avverte che i limiti sui pagamenti in contanti ora sembrano essere andati troppo oltre.

«Mentre dovremmo concentrarci sul riciclaggio di denaro da parte della criminalità organizzata e dei terroristi islamici, l’UE sceglie di rafforzare la sua sorveglianza sulle transazioni di risparmiatori e pensionati tedeschi», ha osservato il dottor Beck. «Questo è un errore».

Ha continuato affermando che l’AfD era ora «l’unico partito che difende la libertà del contante» in Germania, con i membri di altri partiti presumibilmente di destra del paese che avrebbero votato a favore delle restrizioni sul contante, nonostante abbiano criticato l’attuazione di misure simili a casa.

Beck ha anche espresso preoccupazione per la natura delle misure che Bruxelles sta cercando di approvare, con il fatto che gli eurocrati avrebbero deciso di optare «per un regolamento invece di una direttiva», il che significa che i singoli stati-nazione non potranno evitare di avere ad attuare le riforme anti-cash, anche se vogliono proteggere l’uso del corso legale fisico all’interno dei propri paesi.

Il dottor Beck ha continuato osservando, tuttavia, che le cose potrebbero andare molto peggio, con i parlamentari dell’UE che avrebbero rifiutato un limite ancora più basso per le transazioni in contanti prima di arrivare alla cifra di 7.000 euro.

«Fortunatamente, la proposta originaria di 3.000 euro dei relatori è stata aumentata in modo significativo, anche grazie alle pressioni dell’AfD nel processo negoziale», ha affermato il rappresentante tedesco, aggiungendo però che lui e il suo partito avrebbero preferito che il limite suggerito rimanesse a € 10.000.

La mossa per limitare le transazioni in contanti all’interno del blocco sembra essere parte di una tendenza più ampia in Europa e in Occidente più in generale, con l’Australia che è stata una delle prime nazioni a dichiarare che stava implementando un divieto di transazioni in contanti di 10.000 AUD (~ $ 6.600 ) o più .

Anche se la nazione dell’emisfero meridionale in seguito ha perso interesse nell’attuazione effettiva della politica, le nazioni in Europa sono sembrate molto più pronte a ridurre i contanti, con i politici tedeschi che attualmente litigano per stabilire se un limite legale a tali transazioni sia una buona idea.

Altre nazioni europee hanno già adottato tali misure, con i Paesi Bassi che vietano le transazioni in contanti superiori a 3.000 euro.

Le cose sono ancora più severe in Francia, dove ai residenti del paese è legalmente vietato pagare beni o servizi in contanti dove la transazione ammonterebbe a oltre € 1.000 , una cifra che sconta anche molti dispositivi elettronici moderni, come laptop e smartphone .

I deputati hanno approvato regole più severe per colmare le lacune esistenti nella lotta al riciclaggio di denaro, al finanziamento del terrorismo e all’evasione delle sanzioni nell’UE.

Infatti, martedì, i deputati delle commissioni Affari economici e monetari e Libertà civili, Giustizia e Affari interni hanno adottato la loro posizione su tre progetti di legge sulle disposizioni di finanziamento della politica antiriciclaggio e di lotta al finanziamento del terrorismo (AML/CFT) dell’UE . Il pacchetto è composto da:

• il “codice unico” dell’UE – regolamento – con disposizioni in materia di due diligence sui clienti, trasparenza dei titolari effettivi e utilizzo di strumenti anonimi, come i cripto-asset, e nuove entità, come le piattaforme di crowdfunding. Comprende anche disposizioni sui cosiddetti passaporti e visti “d’oro”. Il testo è stato adottato con 99 voti favorevoli, 8 contrari e 6 astensioni.
• La sesta direttiva antiriciclaggio – contenente disposizioni nazionali sulla vigilanza e sulle unità di informazione finanziaria, nonché sull’accesso delle autorità competenti a informazioni necessarie e affidabili, ad esempio registri dei titolari effettivi e beni custoditi nelle zone franche. Il testo è approvato con 107 voti favorevoli, 5 contrari e 0 astenuti.
• Il regolamento che istituisce l’Autorità europea antiriciclaggio (AMLA) con poteri di vigilanza e indagine per garantire il rispetto dei requisiti AML/CFT. Il testo è approvato con 102 voti favorevoli, 11 contrari e 2 astensioni.

Leggi qui le dichiarazioni degli eurodeputati che guideranno i negoziati sulla forma finale dei progetti di legge .

Prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo

Secondo i testi adottati, soggetti come banche, gestori di patrimoni e criptovalute, agenti immobiliari e virtuali e club di calcio professionistico di alto livello, saranno tenuti a verificare l’identità dei propri clienti, ciò che possiedono e chi controlla l’azienda. Dovranno inoltre stabilire tipi dettagliati di rischio di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo nel loro settore di attività e trasmettere le informazioni pertinenti a un registro centrale.

Per limitare le transazioni in contanti e criptovalute, i deputati vogliono limitare i pagamenti che possono essere accettati da persone che forniscono beni o servizi. Fissano limiti fino a € 7000 per i pagamenti in contanti e € 1000 per i trasferimenti di cripto-asset, in cui il cliente non può essere identificato. Dato il rischio evidente di abusi da parte dei criminali, i deputati vogliono vietare qualsiasi cittadinanza per schemi di investimento (“passaporti d’oro”) e imporre forti controlli antiriciclaggio sulla residenza per schemi di investimento (“visti d’oro”).

Unità di informazione finanziaria

Ogni Stato membro dovrebbe istituire un’unità di informazione finanziaria (UIF) per prevenire, segnalare e combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Le FIU dovrebbero condividere le informazioni tra loro e con le autorità competenti, nonché cooperare con l’AMLA, l’Europol, l’Eurojust e la Procura europea.

Informazioni sulla proprietà effettiva

Per individuare tempestivamente i sistemi di riciclaggio di denaro e congelare i beni, le FIU nazionali e le altre autorità competenti dovrebbero poter accedere alle informazioni sulla titolarità effettiva, sui conti bancari, sui registri fondiari o immobiliari. Poiché alcuni prodotti sono attraenti per i criminali, i deputati chiedono inoltre agli Stati membri di aggregare informazioni sulla proprietà di beni come yacht, aerei e automobili per un valore superiore a 200.000 euro o beni immagazzinati in zone franche.

I deputati hanno convenuto che la proprietà effettiva significa avere il 15% più un’azione, o diritti di voto, o altri interessi di proprietà diretti o indiretti, o il 5% più un’azione nell’industria estrattiva o in una società esposta a un rischio maggiore di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo.

Registri dei beneficiari effettivi

Le informazioni sulla titolarità effettiva conservate nei registri centrali nazionali dovrebbero essere disponibili in formato digitale, in una lingua ufficiale dell’UE più l’inglese, e includere informazioni attuali e storiche per un periodo definito. Il soggetto responsabile del registro centrale avrà il diritto di richiedere alle persone giuridiche e giuridiche tutte le informazioni necessarie per identificare e verificare i loro titolari effettivi.

Tali informazioni dovranno essere aggiornate ea disposizione delle FIU, LRD, autorità competenti, organismi di autoregolamentazione e soggetti obbligati. Il mancato conferimento ai registri di dati accurati e adeguati sarà sanzionato. I soggetti responsabili dei registri centrali dovrebbero essere in grado di utilizzare una tecnologia adeguata per effettuare le verifiche.

Accesso alle informazioni

A seguito dell’ultima sentenza della Corte di giustizia , i deputati hanno deciso che le persone con interessi legittimi, come giornalisti, giornalisti, altri media, organizzazioni della società civile, istituti di istruzione superiore, dovrebbero poter accedere al registro, compresi i registri centrali interconnessi. Il loro diritto di accesso sarà valido per almeno due anni e mezzo. Gli Stati membri rinnoveranno automaticamente l’accesso, ma lo revocheranno o lo sospenderanno anche in caso di abuso.

L’interesse legittimo dovrebbe applicarsi senza alcuna discriminazione basata sulla nazionalità, sul paese di residenza o di stabilimento.

LRD per garantire un’applicazione coerente

La nuova LRD monitorerebbe i rischi e le minacce all’interno e all’esterno dell’UE e vigilerebbe direttamente su specifici istituti di credito e finanziari, classificandoli in base al loro livello di rischio. Inizialmente, avrebbe il compito di vigilare su 40 entità con il più alto profilo di rischio residuo e presenti in almeno due Stati membri. Come minimo, verrebbe scelta un’entità per ogni Stato membro.

Per adempiere ai suoi compiti, LRD potrebbe incaricare aziende e persone di consegnare documenti e altre informazioni, effettuare visite in loco con autorizzazione giudiziaria e imporre sanzioni da € 500.000 a € 2 milioni, ovvero lo 0,5-1% del fatturato annuo, per inadempimenti sostanziali – e fino al 10% del fatturato totale annuo del soggetto obbligato nell’esercizio sociale precedente.

Nella loro posizione sul disegno di legge, i deputati vorrebbero estendere la competenza dell’agenzia alla redazione di liste di paesi extra UE ad alto rischio. I deputati vogliono anche conferire all’AMLA il potere di mediare tra le autorità di vigilanza finanziaria nazionali e risolvere le controversie, supervisionare e indagare sull’attuazione nazionale del codice unico antiriciclaggio, garantire una maggiore supervisione delle autorità di vigilanza nel settore non finanziario e ricevere reclami da parte di informatori.

La sede dell’agenzia sarà decisa durante i negoziati tra il Parlamento e il Consiglio.

Prossimi passi

Il Parlamento europeo sarà pronto ad avviare i negoziati sul pacchetto AML/CFT dopo una conferma durante una sessione plenaria di aprile.